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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年92期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2025年第2季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年92期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000214（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年10月16日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 79,497,191.00份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | 國投泰康信托有限公司,國聯(lián)基金管理有限公司,泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司,中國對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2025年04月01日 - 2025年06月30日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日份額累計(jì)凈值 | |
| Y60092 | 51,464,574.43 | 1.0203 | 1.0203 |
| Y61092 | 25,601,416.18 | 1.0211 | 1.0211 |
| Y62092 | 4,076,370.06 | 1.0218 | 1.0218 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
今年二季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健積極。二季度債券市場呈現(xiàn)修復(fù)走勢，利率債、信用債等波動(dòng)幅度較一季度均有收斂，由于資金面明顯轉(zhuǎn)向?qū)捤桑黝惼贩N收益率水平有不同程度下行，且杠桿套息策略性價(jià)比也再度體現(xiàn)。二季度產(chǎn)品運(yùn)作過程中操作轉(zhuǎn)向積極，階段性提高了產(chǎn)品的杠桿及久期水平，在上旬把握了債券估值性價(jià)比相對(duì)較高的機(jī)會(huì)，通過置換部分個(gè)券持倉，提升組合靜態(tài)，組合運(yùn)作通過適度的杠桿水平增厚收益。市場機(jī)會(huì)把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，二季度由于流動(dòng)性環(huán)境邊際改善，積極參與了銀行資本補(bǔ)充工具、利率債等的交易機(jī)會(huì)。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報(bào)的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期根據(jù)對(duì)宏觀基本面的判斷靈活調(diào)整，及時(shí)做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
今年二季度以來，資金環(huán)境整體維持寬松。產(chǎn)品保留了合理的流動(dòng)性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對(duì)時(shí)點(diǎn)性的市場波動(dòng)。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿，合理排布融資期限。同時(shí)關(guān)注市場各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對(duì)方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y60092份額凈值為1.0203元，Y61092份額凈值為1.0211元，Y62092份額凈值為1.0218元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 98.73% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 1.27% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202411280001 | 外貿(mào)信托-前行1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 39,000,000.00 | 48.06 |
| 2 | ZJQTT202302210001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 29,016,153.89 | 35.76 |
| 3 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 8,117,939.26 | 10.00 |
| 4 | ZJQTT202404010021 | 國投泰康信托福佳8號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 4,016,505.36 | 4.95 |
| 5 | ZJQTT202207120001 | 泰康資產(chǎn)穩(wěn)利流動(dòng)性資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 500,000.00 | 0.62 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 度小滿安一科技(北京)有限公司 | 外貿(mào)信托-前行1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 466 | 不規(guī)則付息 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101060000001213 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年92期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)26,521.39元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2025年06月30日