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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年66期封閉式公募人民幣理財產品
2025年第2季度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
| 產品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年66期封閉式公募人民幣理財產品 |
| 產品登記編碼 | Z7003224000064（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
| 產品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產品成立日 | 2024年04月03日 |
| 報告期末產品份額總額 | 304,331,992.00份 |
| 合作機構 | 中信信托有限責任公司,太平資產管理有限公司,陸家嘴國際信托有限公司 |
| 產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內部銷售代碼 | 報告期（2025年04月01日 - 2025年06月30日） | ||
| 1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
| Y60066 | 209,749,193.85 | 1.0452 | 1.0452 |
| Y61066 | 100,538,399.97 | 1.0465 | 1.0465 |
| Y62066 | 7,962,523.30 | 1.0478 | 1.0478 |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
今年二季度產品操作穩(wěn)健積極。二季度債券市場呈現(xiàn)修復走勢，利率債、信用債等波動幅度較一季度均有收斂，由于資金面明顯轉向寬松，各類品種收益率水平有不同程度下行，且杠桿套息策略性價比也再度體現(xiàn)。二季度產品運作過程中操作轉向積極，階段性提高了產品的杠桿及久期水平，在上旬把握了債券估值性價比相對較高的機會，通過置換部分個券持倉，提升組合靜態(tài)，組合運作通過適度的杠桿水平增厚收益。市場機會把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，二季度由于流動性環(huán)境邊際改善，積極參與了銀行資本補充工具、利率債等的交易機會。下一階段，產品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標進行操作，審慎精選票息品種，久期根據(jù)對宏觀基本面的判斷靈活調整，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
今年二季度以來，資金環(huán)境整體維持寬松。產品保留了合理的流動性資產倉位以應對時點性的市場波動。下階段產品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產品Y60066份額凈值為1.0452元，Y61066份額凈值為1.0465元，Y62066份額凈值為1.0478元。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產品資產組合情況
| 序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產品資產凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202405170002 | 陸家嘴信托-陸享16號集合資金信托計劃 | 164,967,053.31 | 51.84 |
| 2 | XTDKX202405140036 | 中信信托·興邦69號固定收益類信托計劃 | 90,927,180.90 | 28.57 |
| 3 | XTDKX202404290059 | 中信信托·興邦77號固定收益類信托計劃 | 60,285,549.00 | 18.94 |
| 4 | ZJQTT202303170022 | 太平資產吉祥2號貨幣型資管產品 | 3,513,472.76 | 1.10 |
4.3報告期末非標準化債權類資產明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 江蘇姜堰經(jīng)開集團有限公司 | 中信信托·興邦77號固定收益類信托計劃 | 294 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 江蘇金姜城投資集團有限公司 | 中信信托·興邦69號固定收益類信托計劃 | 294 | 按年付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101080000000953 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年66期 | 南京銀行 |
§6 關聯(lián)交易情況
報告期內，產品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯(lián)方作為管理人的資產管理產品交易金額0.00元。
產品支付關聯(lián)方托管費0.00元，支付關聯(lián)方代銷費64,280.81元。
產品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2025年06月30日