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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年44期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2025年第2季度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年44期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000201（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年10月25日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 296,869,215.00份 |
| 合作機構(gòu) | 西部信托有限公司,廣東粵財信托有限公司,陸家嘴國際信托有限公司,平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2025年04月01日 - 2025年06月30日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
| Y60044 | 60,007,696.83 | 1.0652 | 1.0652 |
| Y61044 | 168,484,985.58 | 1.0670 | 1.0670 |
| Y62044 | 88,321,932.52 | 1.0688 | 1.0688 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
今年二季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健積極。二季度債券市場呈現(xiàn)修復(fù)走勢，利率債、信用債等波動幅度較一季度均有收斂，由于資金面明顯轉(zhuǎn)向?qū)捤桑黝惼贩N收益率水平有不同程度下行，且杠桿套息策略性價比也再度體現(xiàn)。二季度產(chǎn)品運作過程中操作轉(zhuǎn)向積極，階段性提高了產(chǎn)品的杠桿及久期水平，在上旬把握了債券估值性價比相對較高的機會，通過置換部分個券持倉，提升組合靜態(tài)，組合運作通過適度的杠桿水平增厚收益。市場機會把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，二季度由于流動性環(huán)境邊際改善，積極參與了銀行資本補充工具、利率債等的交易機會。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標(biāo)進行操作，審慎精選票息品種，久期根據(jù)對宏觀基本面的判斷靈活調(diào)整，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風(fēng)險分析
今年二季度以來，資金環(huán)境整體維持寬松。產(chǎn)品保留了合理的流動性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對時點性的市場波動。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動性風(fēng)險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y60044份額凈值為1.0652元，Y61044份額凈值為1.0670元，Y62044份額凈值為1.0688元。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202312050002 | 西部信托·穩(wěn)鑫12號集合資金信托計劃 | 104,779,836.37 | 33.07 |
| 2 | ZJQTT202210120029 | 平安資產(chǎn)如意37號 | 100,238,131.65 | 31.64 |
| 3 | ZJQTT202405170002 | 陸家嘴信托-陸享16號集合資金信托計劃 | 74,632,320.06 | 23.56 |
| 4 | XTDKX202412230021 | 粵財信托·瑞興173號集合資金信托計劃第2期 | 38,000,229.90 | 11.99 |
4.3報告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險狀況 |
| 1 | 淮安興業(yè)控股有限公司 | 西部信托·穩(wěn)鑫12號集合資金信托計劃 | 123 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 揚州新材料國資控股集團有限公司 | 粵財信托·瑞興173號集合資金信托計劃第2期 | 130 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101030000000743 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年44期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費24,392.87元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財有限責(zé)任公司
2025年06月30日