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南銀理財添瑞日日聚寶7號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品
2025年第2季度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財添瑞日日聚寶7號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000030（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 開放式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年01月18日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 2,374,007,474.00份 |
| 合作機構(gòu) | 中誠信托有限責任公司,華潤深國投信托有限公司,陸家嘴國際信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標
2.1 主要財務(wù)指標
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2025年04月01日 - 2025年06月30日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
| A20008 | 752,295,259.13 | 1.0000 | 1.0000 |
| A21008 | 217,423,809.35 | 1.0000 | 1.0000 |
| A23008 | 64,216,216.90 | 1.0000 | 1.0000 |
| A24008 | 317,559,525.42 | 1.0000 | 1.0000 |
| A25008 | 1,012,129,633.17 | 1.0000 | 1.0000 |
| A26008 | 10,383,030.03 | 1.0000 | 1.0000 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
二季度外部壓力上升，推動寬貨幣政策落地，債市收益率整體下行。4月初美國“對等關(guān)稅”超預(yù)期落地，引發(fā)市場風險偏好調(diào)整，寬貨幣預(yù)期隨之升溫并在5月落地，債券收益率快速下行，收益率曲線平坦化下移。此后利率低位震蕩，市場情緒受關(guān)稅談判、政府債供給、銀行負債端壓力等多方因素中反復擾動，但在資金面寬松背景下基本保持平穩(wěn)態(tài)勢。截至6月30日，10年國債到期收益率由季初高點1.81%下行至1.65%。
展望后市，一方面當前搶出口脈沖效應(yīng)對經(jīng)濟的支撐力度漸弱，內(nèi)需呈現(xiàn)弱修復態(tài)勢，物價持續(xù)低位運行，另一方面市場流動性充裕，資金價格平穩(wěn)，債市總體處于偏順風環(huán)境。后續(xù)關(guān)注中美關(guān)稅談判、重要會議預(yù)期、機構(gòu)情緒波動等因素帶來的市場變動，把握新的投資機會。
操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風格，積極加大對存款、存單和高等級信用債等高流動性資產(chǎn)的配置力度，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。未來將繼續(xù)在保證流動性安全、守住信用風險底線的基礎(chǔ)上，強化資產(chǎn)獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報，提升客戶體驗。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品A20008份額凈值為1.0000元，A21008份額凈值為1.0000元，A23008份額凈值為1.0000元，A24008份額凈值為1.0000元，A25008份額凈值為1.0000元，A26008份額凈值為1.0000元。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202309130003 | 華潤信托鑫瑞日享3號集合資金信托計劃 | 544,095,093.21 | 22.92 |
| 2 | ZJQTT202305230001 | 華潤信托鑫瑞日享1號集合資金信托計劃 | 294,229,383.12 | 12.39 |
| 3 | ZJQTT202406170001 | 中誠信托-日日升4號集合資金信托計劃 | 120,187,942.05 | 5.06 |
| 4 | 09240402 | 24農(nóng)發(fā)清發(fā)02 | 100,274,823.15 | 4.22 |
| 5 | DQCKX202504100001 | 徽商銀行定期存款20250410A | 100,000,000.00 | 4.21 |
| 6 | XJCKX202211030001 | 建設(shè)銀行南京分行活期存款 | 80,001,673.06 | 3.37 |
| 7 | XJCKX202406060001 | 平安銀行南京分行活期存款 | 65,509,579.17 | 2.76 |
| 8 | ZJQTT202409040002 | 陸家嘴信托-陸享17號集合資金信托計劃 | 50,191,413.23 | 2.11 |
| 9 | DQCKX202503210003 | 華夏銀行定期存款20250321 | 50,000,000.00 | 2.11 |
| 10 | DQCKX202504010002 | 徽商銀行定期存款20250401B | 50,000,000.00 | 2.11 |
4.3報告期末非標準化債權(quán)類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風險狀況 |
| - | - | - | - | - | - | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101020000000890 | 南京銀行南京分行南銀理財添瑞日日聚寶7號 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費121,771.76元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費657.55元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
§7 現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品持有份額不低于20%投資者情況
| 序號 | 日期 | 投資者類別 | 持有份額 | 占總份額比例 |
持有份額 變化情況 |
產(chǎn)品風險 |
| - | - | - | - | - | - | - |
南銀理財有限責任公司
2025年06月30日