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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年168期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2024年第4季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱(chēng) | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年168期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000101（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年05月29日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 2,552,215,562.00份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | 中糧信托有限責(zé)任公司,廣東粵財(cái)信托有限公司,紫金信托有限責(zé)任公司,重慶國(guó)際信托股份有限公司,江蘇省國(guó)際信托有限責(zé)任公司,中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷(xiāo)售代碼 | 報(bào)告期（2024年10月01日 - 2024年12月31日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | |
| Y30168 | 1,279,045,017.76 | 1.0196 | 1.0196 |
| Y31168 | 957,489,515.23 | 1.0202 | 1.0202 |
| Y32168 | 162,607,297.64 | 1.0208 | 1.0208 |
| Y33168 | 204,285,099.58 | 1.0214 | 1.0214 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以?xún)陡稙闇?zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
9月中下旬隨著對(duì)央行和財(cái)政政策的預(yù)期逐步升溫，10Y國(guó)債收益率在迫近2%后開(kāi)啟反彈，反彈幅度達(dá)到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢(shì)相對(duì)較弱，主要是由于在上半年利率下行的過(guò)程中，等級(jí)利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開(kāi)始信用債便開(kāi)始與利率走勢(shì)有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對(duì)合理的位置,國(guó)慶后,隨著權(quán)益市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好的抬升，利率呈現(xiàn)震蕩狀態(tài)，信用債繼續(xù)延續(xù)調(diào)整的態(tài)勢(shì)，進(jìn)入11月后，市場(chǎng)開(kāi)始預(yù)期降準(zhǔn)降息，市場(chǎng)開(kāi)始搶跑，10年國(guó)債利率最低下行至1.7%附近，對(duì)降息預(yù)期定價(jià)較為充分，信用利差和期限利差被動(dòng)走闊。
展望2025年1季度，對(duì)債券市場(chǎng)并不悲觀，從貨幣的角度來(lái)看，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進(jìn)一步降準(zhǔn)降息值得期待。
操作方面，堅(jiān)持穩(wěn)健運(yùn)作的投資理念，對(duì)于利差保護(hù)較足的信用資產(chǎn)積極配置，同時(shí)關(guān)注交易活躍品種的波段機(jī)會(huì)，根據(jù)對(duì)后市的研判靈活擺布資產(chǎn)久期與杠桿水平，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)說(shuō)明書(shū)約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y30168份額凈值為1.0196元，Y31168份額凈值為1.0202元，Y32168份額凈值為1.0208元，Y33168份額凈值為1.0214元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類(lèi)別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類(lèi) | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱(chēng) | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202301110001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享1號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 1,280,161,324.18 | 49.17 |
| 2 | XTDKX202406210005 | 粵財(cái)信托·瑞興144號(hào)集合資金信托計(jì)劃第2期 | 200,892,702.00 | 7.72 |
| 3 | XTDKX202406060021 | 粵財(cái)信托·瑞興128號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 200,779,078.00 | 7.71 |
| 4 | TYJKX202406060023 | 同業(yè)借款（南銀法巴消金）20240611-02 | 200,000,000.00 | 7.68 |
| 5 | XTDKX202406270021 | 粵財(cái)信托·瑞興146號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 192,788,060.16 | 7.41 |
| 6 | XTDKX202406130022 | 粵財(cái)信托·瑞興125號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 150,622,899.00 | 5.79 |
| 7 | XTDKX202406200001 | 粵財(cái)信托·瑞興119號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 100,433,881.00 | 3.86 |
| 8 | XTDKX202406030002 | 粵財(cái)信托·瑞興132號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期-鑫逸穩(wěn)168期） | 100,399,736.00 | 3.86 |
| 9 | XTDKX202406120003 | 粵財(cái)信托·瑞興100號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 100,393,213.00 | 3.86 |
| 10 | ZJQTT202407120002 | 中糧信托·豐利1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 40,869,629.52 | 1.57 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱(chēng) | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 東?？h城市建設(shè)投資發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興106號(hào)集合資金信托計(jì)劃第2期 | 175 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 南京江北新區(qū)科技投資集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興128號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 158 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 連云港市城建控股集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興144號(hào)集合資金信托計(jì)劃第2期 | 175 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 4 | 諸暨市交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興119號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 172 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 5 | 富皋萬(wàn)泰集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興146號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 179 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 6 | 南銀法巴消費(fèi)金融有限公司 | 同業(yè)借款（南銀法巴消金）20240611-02 | 162 | 利隨本清 | 同業(yè)借款 | - |
| 7 | 張家港市高鐵投資發(fā)展(集團(tuán))有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興100號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 165 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 8 | 宜興市陽(yáng)羨新農(nóng)村建設(shè)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興132號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期-鑫逸穩(wěn)168期） | 155 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 9 | 江蘇金壇投資集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興125號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 172 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 10 | 南京江寧濱江物流有限公司 | 重慶信托·濱江物流集合資金信托計(jì)劃第1期 | 179 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類(lèi)型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱(chēng) | 開(kāi)戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101060000001034 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)一年168期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷(xiāo)的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷(xiāo)費(fèi)0.00元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2024年12月31日