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產品管理人：杭銀理財有限責任公司
產品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年7月14日
 
 

§1  重要提示

產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產品資產，并如實反映產品財務指標及投資組合情況，但不保證產品一定盈利。 產品托管人根據(jù)本產品合同規(guī)定，于2023年6月30日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產品的產品說明書。 本報告中財務資料未經審計。 本報告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。

 

§2  產品概況

2.1 產品基本情況

產品名稱	半年添益2001期
產品代碼	TYG6M2001
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002221000170
產品成立日	2020年1月8日
產品到期日	-
產品募集方式	公募
產品運作模式	開放式凈值型
產品投資性質	固定收益類
業(yè)績比較基準（%）	3.20%-3.80%
報告期末產品規(guī)模（元）	484,657,164.64
杠桿水平（%）	108.50%
風險等級	中低
產品管理人	杭銀理財有限責任公司
產品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產/理財產品凈資產，理財產品凈資產=總資產-總負債
 

§3  主要財務指標和產品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務指標和產品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財務指標			報告期 （2023年4月1日-2023年6月30日）
1.期末產品資產凈值			484,657,164.64
2.期末產品總份額			424,774,479.92
3.期末產品份額單位凈值			1.1409
4.期末產品份額累計凈值			1.1409
報告期末下屬子產品相關信息披露
子產品名稱	子產品代碼	份額 凈值		份額累計凈值	資產凈值

3.2 產品收益表現(xiàn)

產品名稱	成立以來年化收益率
半年添益2001期	4.05%

 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內產品投資策略回顧
2023年2季度以來，債券收益率整體震蕩下行，宏觀經濟在經歷1季度需求回暖后，2季度經濟修復面臨考驗，社會總需求逐月走低，地產銷售疲弱，出口增速下移，消費增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場預期偏弱，貨幣、財政、房地產等政策相繼出臺，但經濟刺激政策整體溫和，投資者信心和社會總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對寬松，銀行間回購利率長期低于政策利率，6月央行超預期降息顯示貨幣政策對實體經濟的支持。理財贖回風波基本結束，伴隨著銀行相繼調降存款利率，存款向理財搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財規(guī)模重回擴張，一定程度上仍存在資產荒。從收益率來看，當前10年國債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當前3年期AAA二級資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場更加偏好高流動性債券。本產品主要配置固收類資產，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，通過杠桿策略和久期策略，產品凈值收益表現(xiàn)較好。
4.2產品未來展望
展望2023年3季度，從基本面來看，無論從經濟高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經濟仍處于弱復蘇態(tài)勢，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對偏弱，從30城地產銷售面積看地產銷售處于偏低水平，消費仍處于修復過程中，在沒有經濟強刺激政策出臺前，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，6月央行超預期降準顯示對銀行間資金面市場的呵護，后續(xù)市場利率大概率圍繞或低于政策利率波動，3季度降準降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來說，經濟弱復蘇，貨幣政策保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，理財規(guī)模重回擴張，債券收益率易下難上。我們預期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，適時把握利率債的階段性交易機會。
4.3投資組合的流動性風險分析
流動性風險是指理財產品無法通過變現(xiàn)資產等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。本產品主要直接或者間接投資于債券類資產，投資的債券資產流動性狀況良好，正常情況下能夠及時變現(xiàn)資產，籌集資金，滿足本產品的投資者贖回需求或其他支付要求。報告期內，本產品組合資產的流動性與產品的申贖安排相匹配，未發(fā)生重大流動性風險事件。管理人將繼續(xù)密切關注市場變化，做好產品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判，通過合理安排投資品種和期限結構、監(jiān)控組合資金頭寸等方式，確保產品的流動性風險得到有效管理。
4.4 報告期末投資組合分類

序號	項目	期末穿透前占總資產比例（％）	期末穿透后占總資產比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.46%	0.46%
2	同業(yè)存單	0.00%	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	8.56%	8.56%
4	債券	90.98%	90.98%
5	非標準化債權類資產	0.00%	0.00%
6	權益類投資	0.00%	0.00%
7	金融衍生品	0.00%	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%	0.00%
9	商品類資產	0.00%	0.00%
10	另類資產	0.00%	0.00%
11	公募基金	0.00%	0.00%
12	私募基金	0.00%	0.00%
13	資產管理產品	0.00%	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%	0.00%
15	合計	100.00%	100.00%

4.5報告期末投資前十名資產明細
單位：人民幣元

序號	資產名稱	金額（元）	占資產凈值比例（％）
1	質押式逆回購(389519)	45,013,315.08	9.29%
2	19上虞01	41,056,953.42	8.47%
3	21太湖科技PPN001	40,872,393.44	8.43%
4	20長興太湖PPN001	31,239,739.73	6.45%
5	21渝高建投MTN001	30,936,263.01	6.38%
6	21龍川控股PPN002	25,896,678.08	5.34%
7	20定城02	21,352,328.77	4.41%
8	20南黃海	21,043,205.48	4.34%
9	21淮安城資MTN003	20,707,123.29	4.27%
10	21淮安投資MTN002	20,575,917.81	4.25%

4.6報告期融資情況
單位：人民幣元

序號	項目	金額（元）	占資產凈值比例（％）
1	報告期末質押式回購余額	37,016,219.20	7.64%
2	報告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.7報告期末投資非標準化債權資產情況
單位：人民幣元

序號

融資客戶

項目名稱

資產到期日

資產價值（元）

交易結構

收益分配方式

風險狀況

 

§5 產品份額變動

單位：份

報告期期初產品份額總額	424,774,479.92
報告期期末產品份額總額	424,774,479.92

 

§6 托管人報告

本報告期內，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產品的托管過程中，嚴格遵守了《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產品的全部資產，對本產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。
本托管人復核了本產品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容。經復核，本產品報告中披露的理財產品財務數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報告期內關聯(lián)交易情況

7.1 產品投資于關聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產管理產品，或其他關聯(lián)交易
單位：元、份

序號	關聯(lián)方	資產名稱	資產類型	交易類型	交易金額（元）	份額
1	杭州銀行股份有限公司	22揚州綠產PPN001	債券	買入	19,972,236.17	200,000.00

7.2 產品向關聯(lián)方支付的費用

序號

關聯(lián)方

費用類型

交易金額（元）

 

§8 投資賬戶信息

 

戶名	杭銀理財有限責任公司幸福99半年添益第2001期
賬號	3301040160015309811-332001
開戶行	杭州銀行總行營業(yè)部