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“幸福99”半年添益2019期銀行理財(cái)計(jì)劃
2022年第3季度報(bào)告產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
2022年10月19日
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2022年9月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況| 產(chǎn)品名稱(chēng) | “幸福99”半年添益2019期銀行理財(cái)計(jì)劃 |
| 產(chǎn)品代碼 | TYG6M2019 |
| 理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | Z7002221000184 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2020年6月24日 |
| 產(chǎn)品到期日 | - |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作模式 | 開(kāi)放式凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類(lèi) |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） | 3.40%-4.10% |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） | 932,815,866.45 |
| 杠桿水平（%） | 106.16% |
| 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | 中低 |
| 產(chǎn)品管理人 | 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)單位：元、份、元/份
| 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) | 報(bào)告期（2022年7月1日-2022年9月30日） | ||||
| 1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 | 932,815,866.45 | ||||
| 2.期末產(chǎn)品總份額 | 843,910,657.29 | ||||
| 3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 | 1.1053 | ||||
| 4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 | 1.1053 | ||||
| 報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露 | |||||
| 子產(chǎn)品名稱(chēng) | 子產(chǎn)品代碼 | 份額凈值 | 份額累計(jì)凈值 | 資產(chǎn)凈值 | |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略與回顧三季度以來(lái)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)呈現(xiàn)弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，基建相關(guān)高頻數(shù)據(jù)出現(xiàn)回升，制造業(yè)投資保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，但房地產(chǎn)相關(guān)指標(biāo)依舊疲弱，消費(fèi)受疫情和居民收入增速放緩影響恢復(fù)較慢，出口增速開(kāi)始回落，經(jīng)濟(jì)仍面臨一定壓力。同時(shí)海外美元進(jìn)入強(qiáng)勢(shì)周期，全球經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)不確定性較大。債券市場(chǎng)方面，債券收益率先下后上，8月央行超預(yù)期降息帶動(dòng)債券收益率大幅下行，利率債收益率一度接近2020年4月低點(diǎn)，信用利差大幅壓縮，資產(chǎn)荒再現(xiàn)。但9月以來(lái)，受美聯(lián)儲(chǔ)加息、人民幣匯率快速走貶、商品房銷(xiāo)售回暖、資金價(jià)格收斂等因素影響，債市出現(xiàn)較大幅度調(diào)整。本產(chǎn)品以主要投資于債券等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。信用債投資方面，在嚴(yán)格把控信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下，挖掘個(gè)券的超額收益機(jī)會(huì)；利率債投資方面，繼續(xù)保持靈活適度操作，擇機(jī)參與波段機(jī)會(huì)；其他固收類(lèi)資產(chǎn)，擇機(jī)配置其他零久期固收類(lèi)資產(chǎn)。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望四季度，在基建投資帶動(dòng)下，經(jīng)濟(jì)大概率延續(xù)弱復(fù)蘇的態(tài)勢(shì)，房地產(chǎn)、疫情防控、美聯(lián)儲(chǔ)加息進(jìn)程是影響后市主要變量。綜合來(lái)看，當(dāng)前10年期國(guó)債收益率接近1年期MLF政策利率，債券絕對(duì)收益率水平偏低，四季度維持債券收益率震蕩判斷。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品屬于開(kāi)放式固定收益類(lèi)，本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉(cāng)集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末穿透前投資組合分類(lèi)
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.01% |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00% |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 | 0.00% |
| 4 | 債券 | 83.59% |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn) | 15.35% |
| 6 | 權(quán)益類(lèi)投資 | 0.00% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00% |
| 9 | 商品類(lèi)資產(chǎn) | 0.00% |
| 10 | 另類(lèi)資產(chǎn) | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 1.05% |
| 14 | 委外投資——協(xié)議方式 | 0.00% |
| 15 | 合計(jì) | 100.00% |
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.01% |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00% |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 | 0.01% |
| 4 | 債券 | 84.63% |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn) | 15.35% |
| 6 | 權(quán)益類(lèi)投資 | 0.00% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00% |
| 9 | 商品類(lèi)資產(chǎn) | 0.00% |
| 10 | 另類(lèi)資產(chǎn) | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 0.00% |
| 14 | 委外投資——協(xié)議方式 | 0.00% |
| 15 | 合計(jì) | 100.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 資產(chǎn)名稱(chēng) | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 22特鋼新城03 | 152,006,539.73 | 16.30% |
| 2 | 南京江寧科學(xué)園發(fā)展有限公司2022年度第一期中期票據(jù) | 51,441,712.33 | 5.51% |
| 3 | 成都成華棚戶(hù)區(qū)惠民改造建設(shè)有限責(zé)任公司2022年度第一期中期票據(jù) | 30,694,208.22 | 3.29% |
| 4 | 重慶市南岸區(qū)城市建設(shè)發(fā)展(集團(tuán))有限公司2022年度第一期中期票據(jù) | 30,591,805.48 | 3.28% |
| 5 | 江蘇武進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展集團(tuán)有限公司2022年度第二期中期票據(jù) | 30,573,279.45 | 3.28% |
| 6 | 嘉興市嘉秀發(fā)展投資控股集團(tuán)有限公司2022年度第一期中期票據(jù) | 30,537,920.55 | 3.27% |
| 7 | 22相城交投MTN002 | 30,501,410.96 | 3.27% |
| 8 | 紹興市上虞區(qū)國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第一期) | 30,480,747.95 | 3.27% |
| 9 | 南京六合經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司2022年度第一期定向債務(wù)融資工具 | 30,463,438.36 | 3.27% |
| 10 | 長(zhǎng)沙市望城區(qū)城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行公司債券(第一期) | 30,462,830.14 | 3.27% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 | 53,034,341.12 | 5.69% |
| 2 | 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 融資客戶(hù) | 項(xiàng)目名稱(chēng) | 資產(chǎn)到期日 | 資產(chǎn)價(jià)值（元） | 交易結(jié)構(gòu) | 收益分配方式 | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 嘉興特鋼新城開(kāi)發(fā)有限公司 | 22特鋼新城03 | 20221229 | 152,006,539.73 | 理財(cái)直接融資工具 | 利隨本清，到期一次還本 | 正常 |
§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)
單位：份| 報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 | 843,910,657.29 |
| 報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 | 843,910,657.29 |
§6 托管人報(bào)告
本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2022年10月19日
2022年10月19日